Skip to main content

Se constituer un patrimoine, le gérer, le développer et le transmettre

Nos conseils en gestion de patrimoine vous apportent une assistance impartiale dans l’analyse et l’organisation de vos affaires patrimoniales.

Experts indépendants en finance, fiscalité, droit de la famille et protection sociale, ils vous aident à opérer des choix éclairés pour une stratégie patrimoniale qui vous correspond.

Vous êtes un particulier ?

Nos stratégies

Vous êtes chef d’entreprise ou profession libérale ?

Nos conseils avisés

Vous êtes un particulier

Nos conseils en gestion de patrimoine proposent des stratégies sur mesure pour vous aider à préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, transmettre vos biens… Nous vous accompagnons dans la durée pour atteindre vos objectifs.

Protéger vos intérêts & ceux de votre famille

  • Mise en place d’une épargne de précaution pour faire face aux aléas de la vie.
  • Choix du statut matrimonial afin de prévoir les modalités de gestion des biens du couple.
  • Prévoyance pour mettre votre famille à l’abri des difficultés financières en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.

Optimiser votre fiscalité

  • Réduction de votre pression fiscale.
  • Établissement des déclarations fiscales : impôt sur le revenu et impôt sur la fortune immobilière.
  • Préparation de la transmission de votre patrimoine.

Financer vos projets

  • Constitution et valorisation de votre épargne pour préparer le financement d’un projet (études des enfants, voyage, achat immobilier, projet professionnel…).
  • Recherche de financement et conseil sur le montage.

Préparer votre retraite

  • Maintenir votre confort de vie au moment de la retraite, par le biais d’investissements financiers et/ou immobiliers.
  • Chiffrer votre pension et constituer votre dossier retraite.

Vous êtes chef d’entreprise ou profession libérale ?

Les décisions d’ordre professionnel peuvent impacter le patrimoine privé. Nos conseils en gestion de patrimoine offrent aux chefs d’entreprise ou professionnels libéraux une vision globale ainsi qu’un conseil éclairé.

Vous protéger ainsi que vos collaborateurs

  • Prévoyance : sécuriser votre patrimoine professionnel et personnel, ainsi que l’emploi de vos salariés, en cas d’accident de la vie.
  • Santé : garantir la meilleure couverture santé par la mise en place d’un contrat de complémentaire individuel ou collectif.

Optimisation des modes de rémunération

  • Choix du statut du chef d’entreprise.
  • Choix du mode de rémunération : salaire, dividendes ou rémunération de gérance.
  • Mise en place d’une épargne salariale / épargne retraite.

Gestion optimisée de votre trésorerie

  • Valorisation de la trésorerie disponible.

Cession et transmission de votre entreprise

  • Calcul de la plus-value et de l’imposition.
  • Accompagnement en lien avec les avocats, notaires et experts-comptables.

Une profession encadrée

Nous agissons sous la tutelle de plusieurs autorités, dont l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution). Nous sommes affiliés à la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en gestion de patrimoine), gage de compétences et d’obligations professionnelles et morales.

Nos activités sont plurielles et normées. Nous sommes :

  • Conseillers en investissements financiers (CIF)
  • Courtiers en assurance
  • Détenteurs d’une carte de Transaction sur immeubles et fonds de commerce
  • Intermédiaires en opération de banque et en services de paiement (IOBSP)
  • Démarcheurs bancaires et financiers

Concrétiser vos objectifs patrimoniaux

Installés sur le territoire de la Savoie et de la Haute-Savoie, nos 4 cabinets de conseil en gestion de patrimoine formulent leurs recommandations à partir d’une étude globale de votre situation.

Nous portons une attention particulière à votre contexte familial, professionnel, fiscal, patrimonial et social. Nous prenons également en considération vos projets, contraintes, objectifs et niveau d’appétence au risque. Il en résulte une stratégie patrimoniale sur mesure et inscrite dans la durée. Enfin, nous travaillons en partenariat avec les autres professions du conseil que sont les notaires, les experts-comptables et les avocats.

Face à vous, des professionnels qui s’engagent

Protéger sa famille, placer son argent ou rechercher un financement sont des préoccupations que nous partageons tous. C’est pourquoi, Patricimes est l’interlocuteur de tous les particuliers et professionnels désireux d’organiser au mieux leur patrimoine. En toute confidentialité et transparence, nous actionnons différents leviers destinés à faire fructifier vos actifs. Nous cultivons l’écoute et l’empathie pour vous accompagner, étape par étape :

1. Rendez-vous découverte

Un premier rendez-vous « découverte » permet de faire connaissance et comprendre vos attentes. Gratuite et sans engagement de votre part, cette première étape constitue un préalable indispensable à la poursuite de notre étude.

2. Remise d’une lettre de mission

Si vous y donnez suite, notre audit s’inscrit dans le cadre sécurisé d’une lettre de mission formalisée, énonçant en toute transparence nos engagements et les conditions de notre mission de conseil.

3. Audit et présentation des préconisations

Après analyse, un bilan patrimonial vous est remis. Etat des lieux exhaustif, il dresse l’inventaire des forces et points de vigilance de votre situation et détaille nos préconisations.

4. Mise en œuvre de la stratégie patrimoniale retenue

Nous assurons la mise en place des solutions que nous avons retenues ensemble. Chef d’orchestre de votre projet, le Cabinet collabore si besoin avec des avocats, notaires, experts-comptables et établissements bancaires.

5. Suivi annuel et ajustement des actions

Soucieux d’inscrire notre démarche dans la durée et parce que votre situation évolue, nous assurons nos clients particuliers et professionnels, d’un suivi annuel au fil de leurs différents projets.

Des solutions patrimoniales qui vous ressemblent

Les femmes et les hommes de Patricimes ne sont liés à aucun établissement financier ou d’assurances. Ils associent leur expérience et talents pour proposer, en totale liberté et neutralité, les dispositifs financiers, immobiliers, juridiques et fiscaux qui vous conviennent. 

Présents dans les principales agglomérations de Savoie et Haute-Savoie (Annecy, Chambéry, Aix-les-Bains, Albertville), nos conseils couvrent également les secteurs de la Maurienne (Saint-Jean-de-Maurienne, Modane) et de la Tarentaise (Bourg-Saint-Maurice, Moûtiers, La Plagne, les Arcs, Tignes, Courchevel, Méribel, Val d’Isère).

Rencontrons-nous